Что такое стабильные монеты? Является ли StableCoin новым трендом в 2019 году?

0
5918
Рекламное объявление
Рекламное объявление
Рекламное объявление
Рекламное объявление

Что такое стабильные монеты?

Стабильные монеты - это разновидность криптовалют с фиксированной ценой, рыночная стоимость стабильных монет часто привязана к цене основного актива, например, в долларах США. Валюта должна быть глобальной, волатильной и независимой от любого центрального банка.

Стаблкойны обычно фиксируют свои цены в долларах США (1 Стаблкойн = 1 долл. США) или в некоторых других сильных законных валютах, таких как EUR, JPY, CNY, HKUS ... или некоторый индекс потребительских цен.

Основные характеристики Стаблкойна:

  • Цена должна быть стабильной
  • расширяемый
  • Строгий режим
  • Децентрализованные

Смотрите больше: Стабильная монета: что нужно знать

Есть 3 типа Стаблкойнов, которые появляются на рынке Крипто

Тип 1: Fiat - Обеспеченный

Если вы хотите построить Stablecoin, то вам следует начать с этого типа. Это простой и традиционный тип Stablecoin, просто создающий криптовалюту вЯ даю вам 1 Крипто, вы даете мне 1 доллар США, и вы можете конвертировать этот Крипто в доллары США, сколько захотите.».

Вы внесете эти доллары на банковский счет и выпустите стейблкойн в соотношении 1: 1, что соответствует доллару. Когда пользователи хотят конвертировать свои стейблкоины в доллары США, вы уничтожаете их стейблкоины и возвращаете доллары. Этот стейблкоин, безусловно, будет торговаться по цене 1 доллар США - это больше похоже на цифровое представление доллара США, чем на основной актив, который стоит ввести в доллары. Однако он также будет увеличиваться и уменьшаться. и подделывать безопасность в банке, печатая сотни миллионов долларов США, ...

Вернуться к StableCoin, это самая простая форма Stabelcoin. Но при использовании такого типа Стаблкойн нам необходимо доверять центру хранения, и этот центр должен быть достоин доверия. Если вы хотите получить больше доверия, вы должны нанять аудитора для тестирования этого центра, и это будет стоить больших денег.

Стаблкойны стоят дорого и нуждаются в доверии, но это форма Стаблкойн, которая имеет силу цены. Стаблкойны этого типа будут противостоять любым колебаниям на рынке Крипто, потому что все они гарантированы количеством хранимых фиатных денег, и даже если рынок Крипто рухнет, эта Стаблкойн неуязвима. , Это единственная особенность, которую имеет только этот тип Stablecoin.

Эта модель денежной гарантии должна строго регулироваться и ограничиваться старыми формами оплаты. Если вы хотите конвертировать Stablecoin в бумажную валюту, вы должны пройти проверку личности, отправить электронное письмо с подтверждением и т. Д. Медленный и дорогой процесс.

преимущества

  • 100% фиксированная цена
  • просто
  • Избегайте хакерских рисков, потому что в Blockchain не существует защищенных активов

Недостатком

  • Централизованный - нуждается в доверии к центру хранения (будут риски кражи, морального риска)
  • Процесс преобразования является медленным и дорогостоящим
  • Аудит необходим для обеспечения прозрачности

Такова природа USDTether, который мы используем, но USDT по-прежнему вызывает споры, когда имеется много информации о том, что у Tether не хватает фиатных (легальных) денег для обеспечения той суммы USDT, которую они передают. лук. Другая стабильная монета, TUSD (TrueUSD) также пытается сделать то же самое, что и USDT, но более прозрачным способом. Digix Gold также имеет аналогичную модель, единственное отличие заключается в том, что залогом является золото вместо доллара США.

Тип 2: стабильные монеты, заложенные Crypto

Если вы не хотите использовать традиционные способы оплаты, этот тип Stablecoin будет разумным выбором. Если мы только изобретаем деньги, зачем нам банки и валюты, поддерживаемые государством?

Если мы не будем использовать фиатные деньги, мы сможем убрать фокус на Stablecoin. Это вполне естественная идея: нам все еще нравится стабильная монета, обеспеченная Fiat, но вместо доллара мы используем тип криптовалюты в качестве обеспечения. Когда все сделано таким образом, все происходит в блокчейне, без необходимости наличия бумажных денег, банка или центра хранения.

Тем не менее, цена Crypto постоянно колеблется, что означает, что стоимость нашего обеспечения будет колебаться, так как же удерживаемая Crypto Stablecoin сохраняет свою стоимость? Есть только один способ решить эту проблему: ипотека больше.

Процесс ипотеки происходит следующим образом: вы вносите 200 ETH и получаете 100 Stablecoin на сумму 1 $. На сумму полученных вами стабильных монет закладывается 200% (200 долларов в обмен на 100 долларов). Даже если цена Эфира снижается на 25%, ваша Стаблкойн по-прежнему заложена на сумму Эфира в размере 150 долларов, поэтому каждая Стаблкойн остается такой же ценой в 1 доллар. Если вы хотите ликвидировать, система вернет 100 $ в Ether владельцу номера Stablecoin, а оставшиеся 50 $ будут возвращены первоначальному отправителю.

Подобные стабильные монеты могут показаться не очень привлекательными, когда нам нужно взять ипотечный кредит в 200 долларов, чтобы вернуть 100 долларов. Однако этот тип Stablecoin имеет 2 преимущества, которые стоит выбрать: во-первых, вы можете платить проценты эмитенту (системе майнеров). Кроме того, вы можете использовать Stablecoins, чтобы использовать себя. Отправитель, заблокировавший Ether за 200 долларов, получит обратно стабильную монету в размере 100 долларов. Если отправитель использует 100 долларов для продолжения покупки Ether, он будет владеть активами в размере 300 долларов, гарантированными ипотекой в ​​размере 200 долларов. Если цена Эфира удвоится, они получат прибыль в размере 300 долл. Вместо 200 долл. При удержании Эфира.

Когда цена обеспечения падает слишком низко, Stalecoin будет ликвидирован. Все процессы будут выполняться Blockchain, полностью автоматизированы и децентрализованы.

преимущества

  • Децентрализованные
  • Стаблкойны могут быть конвертированы в залоговые активы Crypto быстро и экономически эффективно
  • Очень прозрачный
  • Может использоваться как рычаг

Недостатком

  • Стаблкойн будет автоматически ликвидирован, когда цена ипотеки упадет выше допустимого уровня
  • Ценовые колебания выше, чем ипотеки Fiat
  • Привязан к "здоровью" криптовалюты
  • Неэффективно в использовании капитала
  • Самый сложный из 3-х категорий

Первой стабильной монетой, использовавшей эту форму, был BitUSD (заложенный BitShare), созданный Дэном Ларимером в 2013 году. Однако DAI MakerDAO более популярен и считается наиболее перспективной криптообеспеченной стабильной монетой. ипотека по эфиру.

Виталик Бутерин сделал интересное предложение для этой модели, используя CDO в качестве залога для выпуска Stablecoin.

Тип 3: Стаблкойны не нуждаются в залоге

По мере того, как вы глубже погружаетесь в мир Crypto, вы в конечном итоге задаете вопрос: «Есть ли какая-то гарантия, что у нас должен быть залог, чтобы начать?» В конце концов, является ли Stablecoin игрой? Дилерам нужно только верить, что монеты продаются по 1 доллару. Когда-то США отказались от золотого стандарта и больше не используют залог за доллар. Стабильная валюта, такая как доллар США, не нуждается в залоге, поэтому может ли Стаблкойн делать ту же модель?

Это может звучать хорошо, но как мы можем гарантировать, что это останется фиксированным?

Seinorage Shares - модель, изобретенная Робертом Самсом в 2014 году, основанная на простой идее. Что произойдет, если мы превратим Smart Contract в центральный банк? Денежно-кредитная политика, изложенная в этом смарт-контракте, имеет только одну задачу: выпускать валюту, которая будет торговаться по 1 доллару США.

Хорошо, но как мы можем гарантировать ценность этих денег при совершении транзакций? Заказ не работает, мы просто выпускаем и контролируем предложение денег.

Представьте себе такой пример: допустим, эта конюшня стоит 2 доллара. В этом случае цена денег становится слишком высокой или, другими словами, предложение слишком низким. Чтобы противостоять этой ситуации, Smart Contract увеличит количество стабильных монет, выпущенных на рынок, производя больше и проводя аукционы на открытом рынке, увеличивая предложение, пока цена не вернется к 1 доллару. В этом случае Smart Contract будет получать прибыль от выдачи денег. Исторически, когда правительство выпускало больше денег, доход от этой деятельности назывался Seignorage (люди могут узнать о Seignorage. здесь )

Но когда эта валюта торгуется, например, по цене всего $ 0,5, мы не можем восстановить количество Стаблкойна в обращении, так как же нам сократить денежную массу? Есть только один способ решить эту проблему: покупка на рынке стабильных монет для сокращения предложения. Но что, если Seigniorage недостаточно, чтобы купить необходимое количество Stablecoins. В этом случае Seignorage Shares решит: вместо того, чтобы использовать Seigniorage, я буду выпускать акции, которые позволят покупателям пользоваться Seigniorage в будущем. В следующий раз, когда я выпущу деньги и приобрету Seigniorage, акционеры получат долю.

Другими словами, если у Smart Contract недостаточно денег для покупки необходимого количества стабильных монет на рынке, и потому я прогнозирую, что в будущем спрос на эту стабильную валюту увеличится и у Smart Contract будет много выходов. Я должен был сделать больше, чтобы удовлетворить этот спрос, поэтому я решил приобрести Future Seigniorage, чтобы получать будущую прибыль. Это поможет снизить денежную массу и стоимость конюшни на 1 доллар. Это основная идея акций Сеньоража, а также идея стабильной монеты без залога.

Если вы думаете, что Seigniorage Shares звучит безумно, это нормально для многих людей. Многие люди критикуют, что эта модель похожа на модель многоуровневой пирамиды. Стаблкойны поддерживаются выпуском обещания будущего роста. Этот рост гарантирован, только если в будущем будет больше людей, участвующих в этой модели. Если эта модель не растет, она не может выдержать цену.

Акции Seiniorage способны выдерживать понижательное давление в течение определенного периода времени, но если давление продажи распространяется до точки, когда трейдеры теряют уверенность в том, что количество приобретаемых ими акций принесет прибыль в будущем. В будущем это будет продолжать снижать цены и вызывать панику среди населения.

Самая страшная часть этой системы трудно анализировать. Насколько система выдержит? Как долго система выдержит? Будут ли «акулы» или некоторые инсайдеры будут отражать спады?

Стабильные монеты без залога очень уязвимы для колебаний рынка, и в этом случае рынок резко падает. Стаблкойн нуждается в начальной поддержке ликвидности, пока не достигнет баланса. В конце концов, существование стабильных монет без залога определяется убеждениями трейдеров, если они верят, что система будет существовать, эта вера будет распространена и гарантирована для существования системы.

Конюшни без залогов - самые амбициозные проекты. Это очень интересный дизайн, если эта идея удастся, она полностью изменит мир, но если она потерпит неудачу, она станет еще более катастрофической.

преимущества

  • Там нет необходимости залога
  • Децентрализованный и независимый

Недостатком

  • Требует устойчивого роста
  • Наиболее уязвимы, когда рынок падает
  • Сложно проанализировать безопасность системы
  • Сложный

Стаблкойны - это Святой Грааль Криптовалют

Биткойн и Ethereum - две самые популярные криптовалюты на данный момент, но их цены ежедневно колеблются. Волатильность криптовалюты может быть хорошей как для инвесторов, так и для спекулянтов, но в долгосрочной перспективе это будет препятствовать принятию этой новой валюты в мире.

Что такое стабильная монета
Что такое стабильная монета

Компании и клиенты не хотят торговать, чтобы получить выгоду, которую приносят криптовалюты; быстрый и удобный перевод денег; потому что риски, связанные с колебаниями цен, слишком велики. Рабочие не могут получить сумму в криптовалютах, когда сумма, которую они получают сегодня, теряет 10–20% от стоимости на следующий день. У каждого человека свой аппетит к риску, кроме умозрительных людей, всегда есть те, кто хочет хранить стоимость, они хотят, чтобы инструмент для сохранения стоимости не контролировался и не выходил из системы. банковская система, валютный контроль или экономический кризис. В настоящее время Биткойн и Эфириум просят вывести деньги.

Идея стабильных монет существует давно, многие криптовалюты в настоящее время не нашли связи между творчеством и признанием, главная причина - стабильность цен. Таким образом, создание Стаблкойн считается священным Граалем, который помогает нейтрализовать и очистить заблокированные скопления экосистемы криптовалют.

Цена на конюшню

Правда в том, что мы не можем просто выбрать ценный актив по определенной цене, не следуя принципу спроса и предложения, но Stablecoin такой. Стаблкойны утверждают, что являются самоценным активом, а не ценным активом, определяемым спросом и предложением.

Это резко контрастирует с тем, что мы знаем о рынке.

В настоящее время во многих странах установлены фиксированные обменные курсы, но есть много стран, которые перешли от фиксированных обменных курсов к плавающим обменным курсам. Это почему? Многие центральные банки стран считают негибким и трудным поддерживать фиксированный обменный курс. История научила нас, кризис мексиканского песо 1994 года, российский рубль 1998 года или Черная среда были днем, когда Джордж Сорос победил британский банк.

Фиксация стабильных монет аналогична фиксации фиатной валюты. Эмитенту требуются большие усилия, финансовые возможности, достаточные для того, чтобы противостоять спекулятивным атакам, команда опытных финансовых экспертов для борьбы с инцидентом. происходит в любое время, делая систему работоспособной. Для нестабильного рынка, такого как криптовалюты, эта проблема сложнее, чем когда-либо.

Короче говоря, идеальная стабильная монета должна быть в состоянии противостоять постоянной волатильности рынка криптовалют, не требует больших затрат на обслуживание, легко отслеживать фиксированные параметры и должно быть прозрачным для трейдеров и арбитражеров (арбитражных трейдеров). Только когда Stablecoins сможет решить эти проблемы, мир скоро получит Crypto.

Является ли StableCoin новым трендом в 2019 году?

До сих пор появилось много стабильных монет, как правило: USDT (Tether), USDC (монета USD), PAX (стандартный токен Paxos), DAI (DAI), TUSD (True USD), HUSD, GUSD (доллары Близнецы) ... Скоро появится еще много стабильных монет. Столкнувшись с тенденцией ликвидности на рынке криптовалют и проблемой прозрачной информации о гарантиях счетов в долларах США в банках, крайне важно запустить новые монеты StableCoin с высокой репутацией, четкой гарантией, ... призвана помочь рынку повысить стабильность и ликвидность и будет движущей силой его процветания в будущем.

Итак, как стабильная монета повлияет на рынок Вьетнама?

Как и конкуренция на рынке услуг по вызову пассажиров, только с Grab, Grab будет монополизировать… и делать все, что захочет. Но когда появятся Go-Viet, Uber, FastGo и т. Д., На рынке появится здоровая конкуренция, пользователи будут получать больше акций и более разумные цены. Blogtienao считает, что когда появится больше стейблкоинов, у инвесторов сначала будет больше выбора, а также упростить ликвидацию своих инвестиций. Ясная прозрачность совместной репутации защитит инвесторов от негативных воздействий, фальшивых новостей с рынка (например, FUD подан в суд на Tether, банкрот, не имеет банковской гарантии , поддельная банковская гарантия ... заставляет всю систему вибрировать с шестью величинами колебаний ... Инвесторы продают USDT по низкой цене ...)

заключать

Blogtienao дал четкие концепции и анализ StableCoin, чтобы помочь читателям лучше понять важность и значение StableCoin на рынке криптовалют, а также проанализировать, как StableCoin повлияет на рынок. Вьетнамская школа электронных денег, Спасибо за то, что прочитали эту длинную статью, и, чтобы поддержать нас, пожалуйста, поделитесь и оцените 5 звезд, если вы считаете это хорошим, мы хотели бы поблагодарить вас!

Источник: Деньги Виртуальный блог

Рекламное объявление
Рекламное объявление
Рекламное объявление
Binance уважаемая биржа

КОММЕНТАРИИ

Пожалуйста, введите ваш комментарий
Пожалуйста, введите ваше имя здесь

Этот сайт использует Akismet для ограничения спама. Узнайте, как ваши комментарии одобрены.